株初心者もさこの投資日記

投資初心者のアラサーもさこが100万円を元手に投資に挑戦!

【7カ月目】初心者がキャピタルゲイン狙いでいくとどうなるの?

こんにちは!株式投資初心者のもさこです🐷

 

投資初心者がキャピタルゲインを狙って取引をするとどうなるのか?

私の結果を報告します。

 

7カ月目の7月。

長期保有目的で買っていたアサヒHDが急騰しました。

そのまま持ち続けていても良かったのですが、コロナの影響もあり今後の相場が不安定になりそうだったので売りました。9万円弱の利益。

 

さらに、プラ転待ちだったカルビーも急騰。

ずっと含み損だったのが、一気にプラ転したのでこちらも売却。

約6千円と利益は少ないですが、手放せた解放感が勝りました。

 

という訳で、日本株の7カ月の利益はこんな感じ。

 

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6月まではマイナスでしたが、アサヒHDのおかげでプラスに持っていくことができました。

 

7カ月で約9万円の利益がでましたので、1カ月約1万3千円の収入があったということになります。

 

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2銘柄を売った後のポートフォリオです。

なんか含み損ばっかりの銘柄しか残っていません。

 

配当目的なので良いですが、冶金工業と良品計画をいい加減売りたいものです。

 

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株初心者の7月資産運用報告

こんにちは!

投資を初めて7カ月が経ちました。もさこです🐷

 

7月の資産運用報告です。

 

 

7月末の総資産

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 5月から記録している総資産の表です。

総資産が1100万円を超えました。

 

ただ、給与収入で増やしているため、投資での利益はまだまだです。

 

7月の資産運用

 

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資産の運用状況です。

6月に定期預金を減らすことができましたが、今度は現金比率が高いですね。

もう少し投資に回したいと思います。

 

7月のアセットアロケーション

 

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最近やっと「アセットアロケーション」という言葉を覚えました。

投資用語って難しいです。

 

7月末に国内株を2銘柄売却したので、日本株の比率は落ちました。

また、投資信託も整理をして一部売却しましたので少し変動がありました。

 

 ↓投資信託を整理した話はこちらから

mosako-life.hatenablog.jp

 

現在、海外株式は全世界株式(除く日本)を毎日買付していますので、少しずつですが比率を増やしていっています。

 

資産推移

総資産表をグラフにしただけですが。

 

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総資産の推移はこんな感じ。

今はまだ現金が5割ですが、投資額を600万円に増やすために少しずつ動かしています。

 

8月の資産運用計画

8月も引き続き全世界株式を毎日買って外国株式の比率をあげていきます。

また、売却したい日本株もあるので、タイミングを見て売っていきたいですね。

 

 

 

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投資信託ファンドを整理しました

 こんにちは。投資初心者のもさこです🐷

 

楽天ポイントでなんとなく始めた投資信託が散らかってきたので、ちゃんと思案して(してなかったのか)、整理しました。

 

 

今まで買っていた投資信託は?

まずは今まで買っていたファンドを見直しましょう。

 

 

  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • ニッセイ国内債券インデックスファンド
  • eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
  • たわらノーロード 先進国リート

 

最近S&P500を買い始めたばかりなのですが入れ替え💦

 

投資信託解約の理由

 

eMAXIS Slim先進国株式インデックス

先進国は完全にポイント購入していましたが、かなり好調でした。

新興国に投資するのは怖い!という方にはかなりオヌヌメ

 

ですが、先進国だけでなく全世界に投資したかったので、まとめるために解約。

 

ニッセイ国内債券インデックスファンド

国内債券は企業型DCにて別で積み立てることにしたので、こちらは解約。

国内債券は全然増えないので、保険みたいなものです。外国債券があればいらないと思う。

 

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

アメリカへの投資としてこのファンドを選んだわけですが、こちらも解約しました。

 

S&P500というのはかなり幅広くアメリカ中の企業を含むわけですが、実際はAppleMicrosoftなど上位企業の占有率が多いのです。つまりそれらの企業の株価が落ちれば、インデックスと言えどもかなりの暴落が考えられます。

 

あと何となく、最近アメリカが調子良すぎて不信感があるので、S&P500は高配当のSPYDに任せることに。

 

新しく入れた投資信託

以上のファンドを解約して、新しく積み立てを始めるのが「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)。

 

日本以外の全世界に投資します。もちろん新興国も入っているので、S&P500ほどぐんぐん上がっているわけではありませんが、分散投資としてはかなり良さげ。

私は日本の個別株を買っているので、日本以外の全世界株式を選びましたが、日本を含む全世界株式もありますよ。

 

解約した投資信託の損益は?

みんなが気になる解約した投資信託の損益はというと…。

 

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5千円ちょっとでした。

先進国株式は全て楽天ポイントで買っているので、実質3万円弱プラスです。

 

最新の投資信託投資状況

最新の投資信託への投資状況は。

 

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  • たわらノーロード 先進国リート
  • eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)

この2つのファンドで、今後積み立てます。

 

企業型DCでは国内債券を毎月積み立てています。(まだ2カ月目)

 

投信はポイントで買えるし、額も100円からなので初心者でも始めやすく、コロナショックのようなことがなければ、長期で上がるので気楽で良いです。

 

 

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